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| 乌鲁木齐市商业银行总部部室介绍 |
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我行总部共设21个部室，包括：董事会办公室、监事会办公室、行政办公室、人力资源部、纪检监察室、群工部、计划财务部、会计出纳部、资金营运部、科技部、内审部、信贷管理部、风险控制部、市场拓展部、银行卡部、风险资产管理部、保卫部、国际业务部、事后监督中心、合规部、小企业贷款部。
一、行政办公室
主要职责：组织全行办公和后勤保障工作；协调部门之间业务关系；督促各部门按职责分工开展工作。
核心目标：加强部门间办公流程体系建设，提高办公效率；加强总部工作作风建设，营造衔接有序的办公环境。
具体职责：
1.健全办公流程体系，制定工作运转规则，并监督执行；
2.负责电子公文处理，协助维护OA系统正常运行；
3.检查全行办公运转状况，并适时做出评价；
4.签转上级和行内部门及支行的来往文件，并跟踪督办；
5.承担工作会议、行务会、行长办公会等会议的组织工作，做好会议记录，起草会议纪要，并跟踪督办会议决定事项；
6.会同相关职能部门，组织召开专业性会议；
7.刻制和启用（销毁）全行各类各级行政印章，并监督使用情况；
8.制定年度宣传计划和费用预算，并组织实施；
9.建立总部固定资产实物台帐，承担固定资产购置、领用、维护、变卖、报损等日常管理工作；负责全行日常办公用品、劳保用品等的购置、保管、分发工作；
10.会同科技部，审核、购置全行电子办公机具设备；
11.负责总部报刊订阅，信函、文件收发及交换工作；
12.负责总部档案管理，指导协调全行业务档案管理工作，编撰全行大事记；
13.负责行务快报等信息材料的编辑分发工作，起草全行年（季）度工作报告；
14.统一负责对外接待工作；
15.统一协调办理全行需印制的各类印刷品；
16.负责全行的营业办公用房建设、改造、装修工作。
17.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
18.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
19.负责完成行领导交办的其他工作。
二、人力资源部
主要职责：负责管理全行人力资源、干部调配、员工培训、薪酬分配、营业机构设置及搬迁；负责支行经营目标及总部部门工作目标考核。
核心目标：根据总体发展战略，制定和实施人力资源发展规划；细划岗责流程，实施绩效考核，按劳分配薪酬；营造学习氛围，加大培训力度。
具体职责：
1.制定全行人力资源发展规划，并组织实施；
2.负责全行干部任免事项，并定期组织民主评议；按照干部培养选拔要求，考察、储备后备干部；
3.制定劳动人事管理办法，负责员工招聘、调配及签订和解除劳动合同；
4.负责支行经营目标及总部部门工作目标考核；
5.管理全行工资、奖金事项，并具体核拨工资、奖金；
6.管理营业机构的设置、搬迁、年检、变更等事项；
7.负责员工养老等各类保险事项；
8.负责专业技术职称的管理工作；
9.制定员工培训计划，并组织实施；
10.负责全行人事档案、人事数据库的管理工作；
11.督察全行劳动纪律执行情况，并及时做出评价和处理；
12.负责全行基层党组织建设，党员的教育、管理、监督及发展党员工作；
13.承办行党委、机关党委的日常工作及交办的其他工作；
14.负责年度评先评优、表彰奖励工作；
15.在工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
16.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
17.负责完成行领导交办的其他工作。
三、计划财务部
主要职责：负责全行经营及财务收支计划的制定和组织执行；负责全行信贷资金的配置与调剂工作；负责财务收支管理工作；负责填制非现场监管、信贷收支统计等报表及分析工作；负责流动性指标的监控及达标工作；负责资产负债管理委员会的日常事务性工作。
核心目标：强化事先财务预算管理职能；引入全成本监控理念，加强经营过程各环节的成本核算；确保适度流动性与收益最大化的有机统一，有效调剂和配置信贷资金。
具体职责：
1.承担全行各类监管指标的监控与预测分析工作；
2.制定财务管理制度和实施细则，并监督执行；
3.编制年度经营及财务计划，并组织实施；
4.按月按季分析、监控、预测和报告经营及财务运行状况；
5.负责全行存款统计、分析、预测工作，定期形成分析报告；
6.办理日常财务收支及统一纳税工作；
7.会同会计出纳部，负责年终财务决算及审计报表工作；
8.负责各类风险准备的提取及损失类资产的帐务核销工作；
9.负责全行固定资产的账务处理及价值管理工作；
10.负责对全行大宗资产采购的预算及支付的审核监督工作；
11.牵头组织对全行非信贷资产的管控工作；
12.统一调配管理全行信贷资金；
13.负责超额准备金（头寸）的管理工作；
14.负责协调办理同业存放款业务；
15.会同相关部室，协调管理全行存贷利率工作；
16.负责行内资金转移价格的制定和管理工作；
17.会同相关部室，制定和管理全行各项业务收费标准；
18.负责汇总上报各类统计及非现场监管数据和报表；
19.负责本行股金转让、分红及日常管理工作；
20.负责全行住房公积金管理工作；
21.负责有关资金及财务方面的突发应急性工作；
22.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
23.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
24.完成行领导交办的其他工作。
四、资金营运中心
主要职责：经营债券投资和票据买卖业务。
核心目标：通过持有和交易债券及票据，确保实现资金流动性和效益最大化双重经营目标。
具体职责：
1.依据国家货币、财政政策变化，预测货币市场变化趋势；
2.制定债券及票据管理制度及操作规程，并监督执行；
3.编制债券及票据业务年度计划，并组织实施；
4.管理票据贴现业务，办理票据转贴现、再贴现业务；
5.办理在全国银行间同业拆借市场的资金往来业务；
6.办理在人民银行公开市场的债券买卖和回购业务；
7.办理在全国银行间债券市场的各类业务，代理债券市场结算业务；
8.管理凭证式国债承销、发售、提前兑付及再发售业务；负责实物券兑付管理工作；
9.申请承销团成员资格，行使和履行相关权利及义务；
10.负责银行间债券市场业务创新，及时申请新业务办理资格；
11.负责人民币理财业务中有关债券、票据等资产的运作；
12.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
13.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
14.完成行领导交办的其他工作；
五、会计出纳部
主要职责：履行会计核算、现金管理、反洗钱、账户管理职能；负责全行资金清算工作；承担现金、凭证调配工作。
核心目标：健全会计核算规章制度，规范会计核算流程，完善会计核算体系，确保一线支付结算系统安全运行；加强会计管理，提高内控水平，防范操作风险。
具体职责：
1.制定会计核算制度及操作流程，并监督执行；
2.组织实施人民银行推广的支付结算系统在本行的应用；
3.会同相关部门，完成新产品的会计核算需求及操作流程；
4.负责柜面业务督导、检查工作，维护结算业务正常运行；
5.统一管理营业网点业务主管，定期进行培训、轮岗；
6.负责组织全行反洗钱及账户管理工作；
7.会同人事部门，做好综合柜员及相关人员的会计业务培训工作；
8.负责异地及同城的资金汇划、清算、对账等工作；
9.审核、汇总全行会计报表，及时报告全行资金头寸；
10.负责上交人行现金的复点工作；
11.会同保卫部门，协调押运公司，做好凭证调配、提交款及寄送库等项工作；
12.做好本行现金库及凭证库的日常管理工作，确保合理库存并准确、安全；
13.针对相关部门提交的会计出纳业务风险提示函，复查甄别，及时整改办理，并监督落实；涉及处罚问题，提请内审部处理；
14.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
15.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
16.负责完成行领导交办的其他工作。
六、信贷管理部
主要职责：审查授信业务，提请贷审会审议；检查和评价授信业务整体运行状况；提供授信业务日常性指导服务工作。
核心目标：强化授信前各项审查，规避风险隐患因素；引导和督促经营机构持续对授信用途和企业现金流量的监督管理；检查授信业务的整体风险状况，确保授信业务整体运行正常；适时调整授信产品结构，确保相关监管指标的达标。
具体职责：
1.监督经营机构严格执行有关授信业务的法律及规章；
2.制定授信业务规章制度及操作流程，并监督执行；
3.适时下发各类授信业务的指导意见和尽职指引；
4.统一管理对经营机构的授信业务授权事项；
5.编制年度授信计划及收息计划，并组织实施；
6.制定年度不良贷款下降额、下降率指标，并组织实施；
7.审查授信业务，提出意见，提请贷审会审议；
8.逐笔确认经营机构的授信定价，提请贷审会审议；
9.负责贷审会的日常组织及事务性工作；
10.按照规定的本部门权限，审批授信业务；
11.负责建设和完善全行计算机信贷?芾硇畔⑾低常?
12.负责授信业务方面的突发应急性工作；
13.配合人事部门的培训、考核工作，推行客户经理等级制；
14.会同相关部门，做好损失类资产的核销工作；
15.针对相关部门提交的授信业务风险提示函，复查甄别，及时整改处理，并监督落实；涉及处罚问题，提请内审部处理；
16.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
17.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
18.负责完成行领导交办的其他工作。
七、小企业贷款部
主要职责：审查小企业授信业务，提请小企业贷审会审议；检查和评价小企业授信业务整体运行状况；提供小企业授信业务日常性指导服务工作。
核心目标：按照银监会“六项机制”要求，对小企业授信业务实施全面管理；强化小企业授信前审查事项，规避风险隐患因素；引导和督促经营机构持续对小企业授信用途和现金流量的监督管理；检查小企业授信业务的整体风险状况，确保小企业授信业务整体运行正常。
具体职责：
1.监督经营机构执行有关授信业务的法律及规章；
2.制定小企业授信业务规章制度及操作流程，并监督执行；
3.制定小企业授信业务年度发展计划，并组织实施；
4.承担小企业授信业务全过程的组织、协调和管理工作；
5.审查小企业授信业务，提请小企业贷审会审议；
6.逐笔确认小企业授信定价，提请小企业贷审会审议；
7.负责小企业贷审会的日常组织及事务性工作；
8.按照规定的本部门权限，审批小企业授信业务；
9.建设和完善小企业授信业务计算机管理信息系统；
10.负责小企业授信业务的报表、统计及其它有关工作；
11.配合人事部门的培训、考核工作，推行客户经理等级制；
12.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
13.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
14.负责完成行领导交办的其他工作。
八、国际业务部
主要职能：办理外汇结算及外汇资金清算业务。
核心目标：通过促进国际结算业务、结售汇业务、国际贸易融资业务，增加中间业务收入、利息收入。
具体职责：
1.制定外汇业务制度、管理办法和操作规程，并监督执行；
2.编制外汇业务年度发展计划，并组织实施，按规定完成本部门经营计划指标；
3.办理全行外汇资金清算、银行间外汇资金交易、同业外汇资金拆借和外汇买卖等业务；
4.协助支行营销和办理国际结算、结售汇、国际贸易融资业务；
5.制定本行外汇存、贷款利率，管理外汇资金头寸，做好外汇资本金的营运工作；
6.管理本行外汇帐户行、代理行，保证外汇结算畅通；
7.按规定向外管局、人行和行内相关部门报送资料；
8.维护外汇业务工作系统，确保安全运行；
9.协助相关部门，做好外汇业务的考核工作；
10.协助相关部门，做好外汇业务的培训工作；
11.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
12.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
13.负责完成行领导交办的其他工作。
九、银行卡部
主要职责：以银行卡为载体，以各类资产负债业务为依托，提高中间业务收入水平。
核心目标：强化成本核算，增加有效发卡量，加快拓展各类卡业务。
具体职责：
1.制定银行卡业务规章制度及操作规程，并监督执行；
2.编制银行卡业务年度发展规划，并组织实施；
3.检查全行银行卡业务运行状况，并适时做出评价；
4.借鉴研发新业务品种，并做好培训、营销工作；
5.负责银行卡保管、制卡及销毁工作；
6.负责卡的相关机具购买、配置、日常维护工作；
7.会同信贷管理部，负责雪莲贷记卡客户授信及风险控制工作；
8.负责自助银行、ATM、CDM、自助终端业务的日常管理；
9.负责呼叫中心业务的日常管理和对外客户服务工作；
10.负责与银联业务相关的各项管理工作；
11.负责电子银行业务的研发、培训、推广及管理工作；
12.配合以卡为载体的业务产品研发、营销工作。
13.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
14.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
15.负责完成行领导交办的其他工作
十、市场拓展部
主要职责：负责对全行业务品种的统计与评价工作；借鉴和研发中间业务品种；负责中间业务的日常协调管理工作。
核心目标：依据市场需求，借鉴和研发新的业务品种，尤其是银行卡及中间业务品种，制定考核计划，组织试点、推广，并定期评价实施状况。
具体职责：
1.制定全行中间业务的年度发展计划，并组织实施；
2.负责全行负债业务、资产业务、中间业务的市场调研，并提出发展建议；
3.承担负债、资产、中间业务新产品的借鉴和研发工作，会同相关部门做好新业务的培训及推广工作；
4.负责全行中间业务宣传营销活动的策划和组织实施；
5.负责全行中间业务整体运行状况的评价工作；
6.负责国库代理、代收国（地）税、代收罚没款、代收话费、代收电费等代理业务的协调管理工作；
7.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
8.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
9.负责完成行领导交办的其他工作。
十一、科技部
主要职能：负责全行信息系统的规划、实施、运营、维护、安全和技术保障工作。
核心目标：建设可及时满足业务发展需求的信息系统支持平台，并确保安全稳健运行。
具体职责：
1.贯彻有关信息科技的法律、法规，健全科技管理规则，并监督执行；
2.编制信息系统的中远期发展规划和近期工作计划，并组织实施；
3.负责全行信息系统项目需求的审查及立项；组织项目实施、阶段性审核、检查及验收，并对项目投入使用后的质量进行评估；
4.负责全行信息系统的运行维护管理，为信息系统提供技术支持，确保业务系统、管理信息系统及网络系统的稳定运行；
5.负责全行软件、科技档案和各类业务数据资料的管理与保管，对业务数据进行无间断备份及异地存放管理，建立健全保管措施，确保各类资料、数据的真实完整、安全有效；
6.负责信息系统安全生产管理，制定与实施信息系统各个环节安全技术规范；
7.会同相关部门做好技术培训及业务推广工作；
8.负责全行电子设备的管理，做好电子设备的选型、价格确定、维修改造和更新工作，会同办公室、计划财务部制定电子设备的年度购置计划；
9.负责制定全行信息科技方面突发事件的应急处置预案，并组织落实和监督检查；
10.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
11.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
12.负责完成行领导交办的其他工作。
十二、事后监督中心
主要职责：负责逐笔复核监督柜台会计出纳业务。
核心目标：通过对原始凭证的复核监督，及时预警反馈来自柜面的风险信息，形成风险防控的基础屏障。
具体职责：
1.承担柜台会计业务的事后复核工作；
2.审核柜台业务处理的正确性、合规性、真实性和完整性，发现差错及违章、违规、违法行为，按照管理权限，及时处理或提出处理意见；
3.对存有疑义的风险事项，及时向有关部门提交风险提示；
4.维护管理事后监督系统，确保其正常运行；
5.负责保管期内的业务凭证等资料的安全、完整；
6.对复核中发现的具有普遍性的问题，提出改进建议；
7.实行重大差错和事故报告制度，做到及时准确反映情况；
8.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
9.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
10.负责完成行领导交办的其他工作。
十三、合规部
主要职责：组织全行有效识别和管控合规风险；负责管理全行依法合规和法律事务工作；审核各类规章文书的合规性。
核心目标：健全全行法律和合规管理制度体系；评价业务经营合规风险状况。
具体职责：
1.制定以风险为本的合规经营管理规划及操作程序，并组织实施；
2.逐步建立合规风险监测指标体系，评估论证合规风险发生的可能性和影响；
3.持续关注法律、规则和准则的最新发展变化，不断提供合规保障服务；
4.审核各部门各支行起草的制度办法、细则流程、合同协议等材料的合规性；承担全行性合同、协议的草拟和修订工作；
5.督促相关部门对已有规章制度、操作程序及时梳理、修订和编撰，指导合规工作；
6.会同人力资源部门，及时开展员工法律及合规培训；
7.审核新产品和新业务的合规性；
8.跟踪和评估合规监管意见和要求的落实情况；
9.负责全行的法律诉讼工作，会同相关部门参与判决后的执行过程；
10.负责全行合规和法律事务的咨询服务和指导工作；
11.在工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
12.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
13.负责完成行领导交办的其他工作。
十四、内审部
主要职能：承担专项审计、离任经济责任审计及其他审计工作，提供防控风险基础信息。
核心目标：通过审计检查过程，发现内控缺项及薄弱环节，改进提升防控风险能力。
具体职责：
1.根据监管政策和内审准则，制定内审年度计划，并组织实施；
2.负责对全行各项业务活动的现场审计和非现场审计；
3.负责对各支行行长、总部部室负责人等相关人员的经济责任审计及离任审计；
4. 负责与人民银行、银监局、审计局等外部监督监管机构的沟通和联系，配合其开展各项检查工作；
5.按照有关规定，及时处理内部审计反映出的问题，并监督落实；对相关部门提交的风险提示函，复查甄别，涉及处罚问题的，按规定权限处理；
6.参与有关管理制度的起草，列席有关经营决策会议；
7.在工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
8.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
9.负责完成行领导交办的其他工作。
十五、风险控制部
主要职责：依法合规逐笔审核授信业务发放前的相关事项；负责贷款五级分类管理工作；对授信业务发放后的管理状况实施监督，并进行风险评价和预警；负责各类授信业务报表汇总、上报工作。
核心目标：依据授信业务审批单，严格审查放款前须办理事项的到位情况，确保审发工作的有效性和准确性；通过贷款五级分类及日常检查，真实、全面、动态的反映全行授信资产质量，防范信用风险和操作风险；确保全行授信业务统计报表准确、及时上报。
具体职责：
1.根据贷审会批复，检查授信发放前各项要素的完备性，确保合同借据等文本内容及相关手续的准确性；
2.管理本行信贷业务的五级分类工作；
3. 监督检查各经营机构授信后的日常管理工作，并适时做出评价，对风险因素及时预警；
4.负责与授信业务有关统计报表的审查、汇总和上报工作；
5.定期对全行信贷资产质量状况进行分析评价，及时发布单户授信预警信息；
6.负责全行企业及个人征信系统的管理工作；
7.负责全行汇票专用章的保管和使用；
8.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
9.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
10.负责完成行领导交办的其他工作。
十六、风险资产管理部
主要职责：经营处置已判决进入执行阶段的不良贷款和已形成的抵贷资产。
核心目标：明确从管理不良资产向经营不良资产转变；探索处置方式方法，缩短实物资产变现时间，最大限度收回授信。
具体职责：
1.制定风险资产管理规章制度及实施细则，并监督执行；
2.编制全行风险资产年度处置工作计划，并组织实施；
3.会同合规部，做好判决后案件的执行工作；
4.承担抵贷资产的经营及处置工作；
5.管理已上划、置换、核销的不良贷款；
6.清收、处置风险类对外投资及对外拆借资金；
7.会同相关部门，做好损失类资产的核销工作；
8.负责各类风险资产档案的保管及报表汇总工作；
9.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
10.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
11.负责完成行领导交办的其他工作。
十七、纪检监察室职责（监察工作职责）
主要职责：开展廉政宣传教育，检查监督纪律执行情况，受理、查处违规违纪案件。
核心目标：使全行工作人员遵纪守法，严格依法合规经营；严明纪律，确保正确行使权力；廉洁从业，提高拒腐防变能力。
具体职责：
1.结合工作实际，采取多种形式，开展政策法规教育、示范教育、警示教育、廉洁从业教育；
2.检查、监督政策法规和维护纪律、遵守纪律的执行情况；
3.接待来信来访，受理对政纪处分不服的申诉、复议，维护监察对象的合法权益；
4.受理、调查、处理违纪违规行为和案件；
5.开展案件防控工作及专项治理工作；
6.负责本行监察的日常事务管理、文字材料和信息报送及相关统计报表等工作；
7.在工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
8.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
9.负责完成行领导和上级监察机关交办的其他工作。
十八、群工部
主要职责：承担共青团、工会等群众团体的组织工作；负责精神文明及行风建设工作；负责组织协调优质服务工作。
核心目标：发挥群众性组织的积极作用，不断提升优质服务质量，促进经营活动稳健发展；保障员工合法权益。
具体职责：
1.负责全行工会工作；
2.负责全行共青团工作；
3.负责全行计划生育工作；
4.负责全行优质文明服务及行风建?韫ぷ鳎?
5.负责全行精神文明和企业文化建设工作；
6.负责退养职工的管理工作；
7.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
8.负责完成行领导交办的其他工作。
十九、保卫部
主要职能：负责全行安全保卫工作。
核心目标：确保全行经营活动安全稳健运行。
具体职责：
1.制定各项安全保卫规章制度，并监督执行；
2.负责网点装修时安全防范方案的制定、施工监督及组织验收；
3.监督、检查和指导支行日常安全保卫工作；
4.会同相关部门，组织安全保卫宣传、培训和信息交流；
5.负责全行安全防护设施、技术防范设施、防卫器材、消防设施等的管理和维护，制定相关标准及规定，并监督执行情况；
6.负责制定全行安全保卫突发事件应急预案，负责组织总部安全值班，并进行监督检查；
7.负责全行消防工作；
8.负责全行社会治安综合治理的日常管理协调工作；
9.配合各级公、检、法机关，协查相关各类案件；调查行内一般性案（事）件，必要时及时报公安机关；
10.在工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；
11.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；
12.负责完成领导交办的其他工作。
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