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现金管理服务

产品说明

现金管理系统是依托存款、贷款、支付等基础产品,为集团客户提供现金流管理、资金计划管理、资金结算管理、内部银行管理、投资理财、综合查询等服务,实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨。

产品特点

1.账户管理。建立账户之间的对应关系,实现对账户进行梳理、账户体系建设、账户查询、账户信息通知和对账等,包括实体账户和虚拟账户。

2.收付款管理。收付款管理主要是通过银行核心系统和清算系统,帮助客户高效处理收付款业务,提高现金周转效率。收款管理能够帮助客户加速应收款项的回笼,优化现金流状况;付款管理可实现统一支付,提高付款效率和准确性。

3.流动性管理。具体内容包括现金池管理、资金的归集和下拨、内部转账、额度管理、内部资金计价管理、分润管理等。

4.投融资管理。目的在于帮助客户持续保持合理的现金规模,在企业资金充裕时进行合理投资,提高现金收益;在资金不足时进行有效融资,及时补充现金头寸,避免流动性风险。

5.综合查询。客户信息、账户信息、业务流水、余额等,实时掌握账户动态。

适用客户

现金管理系统适用于银行账户众多且分散、“存款高、贷款高、财务成本高”现象显著、成员机构差异大、财务管理系统复杂的大型企事业单位或集团公司。

申请条件

具备以下任意2个以上条件的客户,都是现金管理业务的适用对象:

1.年销售收入在1亿元以上的中大型企业集团;

2.集团下属有5家以上的分/子公司或生产厂、事业部等分支机构;

3.整体的银行账户数量在50个以上的;

4.集团总部有成立资金结算中心或集中管理需求的;

5.已经使用了ERP系统或集团财务管理软件,但没有使用专业的资金管理软件的。

产品优势

现金管理可以增强企业集团结算中心对其下辖单位所有现金的操控性和使用效率,减少不必要的贷款和现金管理风险。

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